STATE BANK OF INDIA IFSC Code, HADAPSAR - S.N. 153 BY 1A BY 1A BY 1, PUNE SOLAPUR ROAD, DISTT. PUNE, MAHARASHTRA 411028 india
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आईएफएससी कोड / IFSC Code Details
IFSC Code : - SBIN0009062
Branch : - HADAPSAR
Branch Timings: - 10:00 AM - 04:00 PM
Bank : - STATE BANK OF INDIA
Address : - S.N. 153 BY 1A BY 1A BY 1, PUNE SOLAPUR ROAD, DISTT. PUNE, MAHARASHTRA 411028 [india]
District : - PUNE , PUNE
State : - MAHARASHTRA
Mobile No: - Contact Toll-Free Number: - 0 0
Official Website: - www.sbi.co.in
sbi bank ifsc code
IFSC Code आईएफएससी कोड क्या है?
IFSC भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड का संक्षिप्त रूप है। IFSC कोड ग्यारह अंकों की एक अद्वितीय संख्या है जो अक्षरों और अंकों का एक संयोजन है। इसका उपयोग NEFT, IMPS और RTGS लेनदेन के लिए ऑनलाइन फंड ट्रांसफर करने के लिए किया जाता है। आमतौर पर, यह कोड बैंक द्वारा प्रदान की गई चेकबुक पर पाया जा सकता है। इसे खाताधारक की पासबुक के पहले पन्ने पर भी देखा जा सकता है।
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प्रत्येक बैंक शाखा का IFSC कोड भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा निर्दिष्ट किया जाता है। NEFT, IMPS और RTGS का उपयोग करके धन हस्तांतरण के लिए इंटरनेट बैंकिंग लेनदेन, एक वैध IFSC या भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड के बिना शुरू नहीं किया जा सकता है।
आमतौर पर 11 अंकों के IFSC कोड में कोई बदलाव या अपडेट नहीं होता है। हाल ही में, भारतीय स्टेट बैंक ने पांच सहयोगी बैंकों और 1 अन्य बैंक के विलय के बाद पूरे देश में अपनी शाखाओं के भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड को बदल दिया।
IFSC Code आईएफएससी कोड का महत्व.
नीचे दिए गए बिंदु इस कोड के महत्व को उजागर करते हैं।
विशिष्ट पहचान- IFSC कोड द्वारा बैंक को पहचानना या खोजना आसान है
एलिमिनेशन एरर- यह फंड ट्रांसफर प्रक्रिया में किसी भी विसंगति को खत्म करने में मदद करता है।
इलेक्ट्रॉनिक भुगतान आसान हो गया- इस कोड का उपयोग इलेक्ट्रॉनिक भुगतान टूल जैसे RTGS, IMPS और NEFT में किया जाता है।
बैंक IFSC कोड के लिए प्रारूप
IFSC कोड में, पहले चार अक्षर अक्षर होते हैं जो बैंक के नाम को दर्शाते हैं। इसलिए, एक ही बैंक की प्रत्येक शाखा का कोड समान चार अक्षरों से शुरू होगा। पाँचवाँ वर्ण शून्य है।
शेष छह वर्ण अंक या संख्याएं हैं जो शाखा कोड को दर्शाते हैं। यह वह हिस्सा है जो IFS कोड को विशिष्ट बनाता है।
IFSC Code आईएफएससी कोड कैसे काम करता है?
भारत में इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर की सुविधा एक अल्फा-न्यूमेरिक कोड द्वारा की जाती है जिसे इंडियन फाइनेंशियल सिस्टम कोड (IFSC कोड या IFSC) कहा जाता है। यह कोड विशेष रूप से प्रत्येक बैंक शाखा को पहचानता है जो भारत में दो मुख्य निपटान और भुगतान प्रणालियों, अर्थात् राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (एनईएफटी) और रीयल-टाइम ग्रॉस सेटलमेंट (आरटीजीएस) में भाग लेती है।
IFSC कोड एक ग्यारह-वर्ण का कोड है जिसे भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा सौंपा गया है। कोड का पहला भाग बैंक का प्रतिनिधित्व करने वाले चार अक्षरों से बना है। अगला वर्ण शून्य है जो भविष्य में उपयोग के लिए आरक्षित है। अंतिम 6 अक्षर शाखा के पहचान कोड हैं।
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आइए एक उदाहरण लेते हैं:
भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) का आईएफएस कोड 'एसबीआई' अक्षरों से शुरू होता है। चूंकि कई शाखाओं वाले बहुत सारे बैंक हैं, आप आईएफएससी कोड द्वारा बैंक खोज सकते हैं जो लेनदेन में शामिल है।
आरटीजीएस, एनईएफटी हस्तांतरण सहित भुगतान लेनदेन करते समय आईएफएस कोड महत्वपूर्ण हैं। जैसे, SBI के लिए, सेक्टर 31, गुरुग्राम में स्थित शाखा के लिए IFSC कोड SBIN0011569 होगा।
IFSC Code आईएफएससी कोड कैसे पता करें?
IFSC खोज सरल है। यदि आपका किसी भी बैंक की किसी भी शाखा में खाता है, तो आपको इसका IFSC पता स्वतः ही चल जाएगा क्योंकि यह पासबुक पर छपा होता है।
हालाँकि, यदि आप बिना खाता बनाए कोड जानना चाहते हैं, तो आप इंटरनेट के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं। IFSC की एक आधिकारिक वेबसाइट है जिसका उपयोग IFSC कोड खोजक के रूप में किया जा सकता है।
बैंक की शाखा का IFSC कोड कैसे खोजें
भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड के रूप में संक्षिप्त, IFSC एक 11-अंकीय अल्फ़ान्यूमेरिक कोड है जिसका उपयोग उन बैंक शाखाओं की पहचान करने के लिए किया जाता है जो NEFT या RTGS जैसे विभिन्न इलेक्ट्रॉनिक मौद्रिक लेनदेन में भाग लेती हैं। IFSC कोड को या तो उसकी बैंक पासबुक में या चेकबुक पर पाया जा सकता है। नीचे दी गई छवि आपको बेहतर ढंग से समझने में मदद कर सकती है
कोई भी बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर या उनके हेल्पलाइन नंबर पर कॉल करके किसी भी बैंक शाखा की IFSC खोज कर सकता है। उदाहरण के लिए, यदि आप एचडीएफसी बैंक दक्षिण दिल्ली शाखा कोड जानना चाहते हैं:
आप शाखा को फोन पर कॉल कर सकते हैं और IFSC कोड पूछ सकते हैं
जैसा कि पहले कहा गया है, आप इसे बैंक द्वारा दी गई चेकबुक या पासबुक पर पा सकते हैं
आप आईएफएससी कोड आरबीआई की आधिकारिक वेबसाइट पर भी पा सकते हैं। इसका उल्लेख RTGS/NEFT नेटवर्क में भाग लेने वाले बैंकों की सूची के साथ किया गया है
उपरोक्त के अलावा, पॉलिसीबाजार.कॉम जैसी तृतीय-पक्ष वेबसाइटें भी आपको आवश्यक जानकारी खोजने में मदद करती हैं।
उदाहरण के लिए: HDFC बैंक का IFSC कोड प्राप्त करने के लिए, के HDFC बैंक IFSC पेज पर जाएँ।
'शाखा द्वारा एचडीएफसी बैंक कोड खोजें' टैब पर क्लिक करें।
ड्रॉप-डाउन मेनू पर क्लिक करके प्रासंगिक चयन करें और राज्य, जिला, शाखा जैसे आवश्यक विवरण दर्ज करें।
यह जानकारी सबमिट करने के बाद आपके सामने उस बैंक शाखा की पूरी जानकारी आ जाएगी.
MICR Code एमआईसीआर कोड क्या है?
MICR मैग्नेटिक इंक कैरेक्टर रिकग्निशन का संक्षिप्त नाम है। मुख्य रूप से, यह नवीन तकनीक बैंकिंग डेटाबेस में कागज-आधारित दस्तावेज़ों की वैधता और विश्वसनीयता को प्रमाणित करती है। यह चेक पर पाया जा सकता है। जहां तक फंड ट्रांसफर की सुरक्षा का सवाल है, MICR IFSC के बराबर है।
MICR कोड अत्यधिक उन्नत कैरेक्टर रिकग्निशन टेक्नोलॉजी (CRT) का एक उत्पाद है जिसका उपयोग बैंकों द्वारा निकासी के लिए चेक सत्यापित करने के लिए किया जाता है। अन्य बैंक दस्तावेजों के लिए भी MICR तकनीक का उपयोग किया जाता है। चेक के नीचे एक MICR कोड रखा जाता है।
इसमें नियंत्रण संकेतक के साथ बैंक कोड, खाता विवरण, राशि और चेक नंबर जैसे विवरण शामिल हैं। MICR तकनीक का सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह बारकोड जैसी समान अवधारणाओं में से एक है, क्योंकि MICR को मानव द्वारा बहुत आसानी से पढ़ा और पहचाना जा सकता है।
बैंक चेक पर IFSC कोड और MICR Code एमआईसीआर कोड का पता लगाएँ
IFSC कोड क्या है और इसे चेक पर कैसे पता करें?
परिभाषा: IFSC (भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड) एक 11-अंकीय अल्फ़ान्यूमेरिक कोड है जो विभिन्न बैंक शाखाओं की पहचान करने में मदद करता है जो NEFT (नेशनल इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर), IMPS (तत्काल भुगतान सेवा) या RTGS (रियल टाइम) के माध्यम से ऑनलाइन फंड ट्रांसफर से निपटते हैं। सकल निपटान)।
IFSC के शुरुआती 4 अंक बैंक के नाम को दर्शाते हैं, उसके बाद 0 (5वां अंक) और अंतिम 6 अंक बैंक की शाखा के लिए होते हैं।
आप बैंक खाता संख्या के पास चेक लीफ के शीर्ष पर IFSC कोड भी पा सकते हैं।
MICR क्या है चेक पर इसका पता कैसे लगाएं?
परिभाषा: MICR का मतलब मैग्नेटिक इंक कैरेक्टर रिकग्निशन है और यह 9 अंकों का कोड है जो उन बैंक शाखाओं की पहचान करता है जो ECS (इलेक्ट्रॉनिक क्लियरिंग सिस्टम) में भाग ले रही हैं। एमआईसीआर कोड की विशेष रूप से आवश्यकता होती है यदि आप विभिन्न वित्तीय फॉर्म जैसे एसआईपी फॉर्म आदि भर रहे हैं क्योंकि यह चेक की तेजी से निकासी में मदद करता है।
कोड के शुरुआती 3 अंक शहर कोड को दर्शाते हैं, अगले 3 अंक (मध्य वाले) बैंक कोड के लिए होते हैं और अंतिम 3 अंक शाखा के कोड का प्रतिनिधित्व करते हैं।
आप अपने चेक के पन्ने के नीचे एमआईसीआर संख्या आसानी से पा सकते हैं, जो चेक संख्या के बगल में (दाईं ओर) छपी हुई है।
IFSC कोड, MICR कोड और स्विफ्ट कोड के बीच अंतर
चूंकि मौद्रिक लेनदेन बैंकों जैसे वित्तीय संस्थानों तक सीमित नहीं हैं, इसलिए लेनदेन को संसाधित करने से पहले पूरी तरह से सत्यापन आवश्यक है। प्रक्रिया को तेज, सरल और स्वचालित बनाने के लिए, बैंक और अन्य वित्तीय संस्थान कुछ कोडों पर भरोसा करते हैं। ये कोड, अर्थात्, MICR, IFSC और स्विफ्ट कोड लेनदेन की प्रामाणिकता को सत्यापित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। हालाँकि, इन सभी कोड के उपयोग में अंतर है।
ऑफलाइन तरीका Online Method
आप इसे अपनी चेकबुक के प्रथम पृष्ठ पर देख सकते हैं
यदि आपके पास SBI बैंक खाता है, तो आपके बैंक की पासबुक पर CIF नंबर दिया जा सकता है
आप अपना बैंक खाता नंबर प्रदान करके अपना सीआईएफ नंबर जानने के लिए निकटतम शाखा में भी जा सकते हैं
आप उनके ग्राहक सेवा नंबर पर भी कॉल कर सकते हैं और वही पूछ सकते हैं
आप इसे एसएमएस सेवाओं के माध्यम से भी प्राप्त कर सकते हैं
ऑनलाइन माध्यम- नेट बैंकिंग
भारतीय स्टेट बैंक की वेबसाइट पर लॉग इन करें
खाता विवरण विकल्प चुनें और तिथियां दर्ज करें
"दृश्य" चुनें
"जाओ" पर क्लिक करें
यह आपको आपके खाता सारांश पृष्ठ पर ले जाएगा जहां आप अपना सीआईएफ नंबर, एमआईसीआर कोड और आईएफएस कोड देख सकते हैं
आप पैन विवरण और नामांकन विवरण देखने पर इसकी जांच कर सकते हैं
आप इसे SBI Anywhere App के जरिए भी चेक कर सकते हैं.
IFSC कोड का उपयोग करके ऑनलाइन मनी ट्रांसफर के तरीके (NEFT, RTGS, IMPS के बारे में विस्तृत जानकारी)
IFSC कोड का उपयोग करके ऑनलाइन मनी ट्रांसफर के तरीके-
इस तथ्य से कोई इंकार नहीं है कि हमारे सर्कल में लगभग हर कोई ऑनलाइन भुगतान मोड पर निर्भर है और निश्चित रूप से, आप भी कोई अपवाद नहीं हैं। यह ऑनलाइन प्रवृत्ति विकल्पों के ढेरों द्वारा समर्थित है - मौद्रिक लेनदेन के डिजिटलीकरण के लिए धन्यवाद।
ऑनलाइन फंड ट्रांसफर करने की सुविधा ने निश्चित रूप से हमारे जीवन को बहुत आसान बना दिया है। लगभग हर दूसरा बैंक कई भुगतान विकल्प प्रदान करता है जैसे तत्काल भुगतान सेवा (आईएमपीएस), राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (एनईएफटी), रीयल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट (आरटीजीएस), आदि।
विभिन्न मापदंडों के आधार पर, जैसे स्थानांतरण की गति, लेनदेन मूल्य, सेवा उपलब्धता, आदि। उपर्युक्त भुगतान हस्तांतरण विधियों में से प्रत्येक विविध प्रकार की सुविधाएँ और लचीलापन प्रदान करेगा। हालांकि इन भुगतान विधियों के अपने लाभ हैं, फिर भी वे ग्राहकों के लिए अपने विविध लचीलेपन और सुविधा के साथ आते हैं।
IFSC कोड कैसे NEFT के माध्यम से अपना पैसा ट्रांसफर करने में आपकी मदद कर सकता है?
नेशनल इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर (एनईएफटी) एक बैंक से दूसरे बैंक में फंड ट्रांसफर करने के सबसे व्यापक ऑनलाइन तरीकों में से एक है। एनईएफटी एक आस्थगित व्यवस्था पर आधारित है जिसका अर्थ है कि पैसा अलग-अलग सेट (बैच) में स्थानांतरित किया जाता है।
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वर्तमान में, सप्ताह के दिनों (सोमवार से शुक्रवार) के लिए सुबह 8 बजे से शाम 7 बजे के समय स्लैब के बीच 12 भुगतान निपटान सेट और शनिवार के लिए सुबह 8 बजे से दोपहर 1 बजे के बीच छह भुगतान निपटान सेट हैं।
हालांकि, एनईएफटी के जरिए ट्रांसफर की जा सकने वाली राशि पर कोई कैप नहीं है, हालांकि, कुछ बैंकों ने एक सीमा रखी है। उदाहरण के लिए, एसबीआई (भारतीय स्टेट बैंक) ने अपने खुदरा बैंकिंग विकल्प के तहत एनईएफटी हस्तांतरण राशि के लिए 10 लाख रुपये की सीमा तय की है।
NEFT के माध्यम से पैसे ट्रांसफर करने की चरण-दर-चरण प्रक्रिया:
आरंभ करने के लिए, आपकी बैंक शाखा एनईएफटी-सक्षम होनी चाहिए। इसकी जांच और पुष्टि करने के लिए आप आरबीआई (भारतीय रिजर्व बैंक) की वेबसाइट पर जा सकते हैं।
उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड बनाकर अपने नेट बैंकिंग खाते के लिए पंजीकरण प्रक्रिया को पूरा करें। हालाँकि, नेट बैंकिंग पंजीकरण पूरा करने के लिए आपका मोबाइल नंबर आपके बैंक में पंजीकृत होना चाहिए।
बाद में, आपको उस लाभार्थी को अपने खाते में जोड़ना होगा जिसे आप धन हस्तांतरित करना चाहते हैं। ऐसा करने के लिए, आपको लाभार्थी का नाम, उसका बैंक खाता नंबर और उसकी बैंक शाखा के IFSC (भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड) की आवश्यकता होगी। IFSC या तो बैंक स्टेटमेंट या चेक लीफ पर पाया जा सकता है।
एक बार जब आप लाभार्थी को सफलतापूर्वक जोड़ लेते हैं, तो आपके द्वारा जोड़े गए लाभार्थी को धन हस्तांतरित करने से पहले प्रतीक्षा समय (बैंक द्वारा निर्दिष्ट) हो सकता है। उदाहरण के लिए, फिर से, एसबीआई के पास 4 घंटे का प्रतीक्षा समय है।
एक बार अपने नेट बैंकिंग खाते में लॉग इन करने के बाद, 'ट्रांसफर फंड्स' के विकल्प पर जाएं, उस विशेष लाभार्थी के नाम का चयन करें जिसे आप फंड ट्रांसफर करना चाहते हैं और अपने रजिस्टर्ड को भेजे गए ओटीपी (वन टाइम पासवर्ड) की मदद से ट्रांसफर को पूरा करें। मोबाइल नंबर।
राशि अगले निपटान के कार्यक्रम के अनुसार लाभार्थी को हस्तांतरित की जाएगी।
लाभार्थी को हस्तांतरित राशि के आधार पर एनईएफटी की लागत 2.50 रुपये से 25 रुपये (+ सेवा कर) के बीच है।
एनईएफटी लेनदेन की कुछ सीमाएँ भी हैं जैसे कि आप किसी भी समय ऐसा महसूस करते हुए फंड ट्रांसफर नहीं कर सकते। यह सेवा केवल कार्य दिवसों और आपके बैंक के कार्य घंटों के भीतर उपलब्ध है। आप सप्ताहांत और बैंक छुट्टियों पर इस सेवा का लाभ नहीं उठा पाएंगे।
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RTGS विकल्प (रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट)
RTGS हस्तांतरण उच्च मूल्य वाले फंड लेनदेन के लिए होता है। आरटीजीएस के जरिए ट्रांसफर की जा सकने वाली न्यूनतम राशि 2 लाख रुपये है। अधिकतम स्थानांतरण पर कोई सीमा नहीं है। चूंकि यह हस्तांतरण वास्तविक समय के आधार पर होता है, जिस व्यक्ति को राशि हस्तांतरित की जा रही है, उसे लगभग 30 मिनट में राशि प्राप्त हो जाएगी।
आरटीजीएस सेवा सप्ताह के दिनों में सुबह 9:00 बजे से शाम 4:30 बजे तक और शनिवार को सुबह 9 बजे से दोपहर 2 बजे तक काम करती है।
RTGS सेवा का उपयोग करने की प्रक्रिया NEFT जैसी ही है। आपको बस यह सुनिश्चित करने की ज़रूरत है कि आपके और साथ ही लाभार्थी के बैंक खाते आरटीजीएस-सक्षम हैं, और आपके पास उसकी बैंक शाखा का आईएफएससी कोड है।
आरटीजीएस एनईएफटी की तुलना में थोड़ा महंगा है, जिसमें 2 लाख रुपये से 5 लाख रुपये के हस्तांतरण के लिए आपको 30 रुपये का शुल्क देना पड़ सकता है, जबकि 5 लाख रुपये से अधिक के लेनदेन में आपको 55 रुपये खर्च करना पड़ सकता है।
तत्काल भुगतान सेवा (आईएमपीएस)
IMPS एक इंस्टेंट फंड सर्विस है और 24*7 काम करती है। इसका उपयोग वर्ष में 365 दिन किसी अन्य बैंक खाते में धनराशि स्थानांतरित करने के लिए किया जा सकता है। यह सेवा भारतीय राष्ट्रीय भुगतान निगम द्वारा 2010 में शुरू की गई थी।
आपको IMPS सेवा के लिए अलग से पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है - एक बार जब आप अपने नेट बैंकिंग खाते में लॉग इन कर लेते हैं, तो आपको NEFT, RTGS या IMPS द्वारा अपने फंड ट्रांसफर करने का विकल्प मिलेगा। ट्रांसफर करने के लिए आप IMPS विकल्प चुन सकते हैं।
एक बार फिर, हस्तांतरण को पूरा करने के लिए आपको लाभार्थी का पूरा नाम, उसका बैंक खाता नंबर और आईएफएस कोड की आवश्यकता होगी। यदि आप अपने बैंक के मोबाइल ऐप के माध्यम से फंड ट्रांसफर कर रहे हैं, तो आपको IMPS के लिए MMID (मोबाइल मनी आइडेंटिफ़ायर) कोड की भी आवश्यकता होगी।
MMID एक 7-अंकीय संख्या है जो बैंक द्वारा IMPS सेवा के लिए जारी की जाती है यदि व्यक्ति लाभार्थी के रूप में मोबाइल बैंकिंग का उपयोग कर रहा है। साथ ही, मोबाइल के माध्यम से IMPS आयोजित करते समय, लाभार्थी को पंजीकृत होने की कोई आवश्यकता नहीं है।
IMPS का उपयोग करने का शुल्क बैंकों द्वारा तय किया जाता है। हालांकि, आमतौर पर, 1 लाख रुपये तक के फंड ट्रांसफर का शुल्क 5 रुपये है, और 1 लाख रुपये से 2 लाख रुपये के बीच हस्तांतरण के लिए 15 रुपये तक है।
बैंक के IFSC कोड से कोई पैसे कैसे ट्रांसफर कर सकता है?
IFSC कोड के साथ, ऑनलाइन मनी ट्रांसफर आसान और परेशानी मुक्त हो गया है। आरबीआई ने ये कोड बैंक शाखाओं को एनईएफटी, आरटीजीएस और आईएमपीएस फंड ट्रांसफर आसानी से करने के लिए सौंपे हैं। यह जानने के लिए कि पैसे ट्रांसफर करते समय IFSC कैसे काम करता है, आइए यहां एक उदाहरण लेते हैं। एचडीएफसी साकेत, नई दिल्ली शाखा का IFSC कोड HDFC0000043 है।
यहां, पहले चार अंक बैंक की पहचान करते हैं, जो कि एचडीएफसी बैंक है।
पाँचवाँ अंक हमेशा 'शून्य' होता है।
शेष 6 अक्षर 000043, भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) को बैंक की शाखा की पहचान करने में मदद करता है
आइए जानते हैं ट्रांजेक्शन के दौरान IFSC कैसे काम करता है। जब कोई फंड ट्रांसफर शुरू किया जाता है, तो बैंक खाता संख्या और आदाता का आईएफएस कोड प्रदान करना होगा। एक बार जब प्रेषक सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करता है, तो आईएफएससी कोड की सहायता से लाभार्थी के खाते में धनराशि आसानी से स्थानांतरित कर दी जाती है। IFSC कोड के साथ फंड ट्रांसफर शुरू होने के समय से कुछ ही मिनट लगते हैं।
IFSC का उपयोग नेट बैंकिंग के माध्यम से म्यूचुअल फंड या बीमा खरीदते समय भी किया जा सकता है। चूंकि भारतीय रिजर्व बैंक का राष्ट्रीय समाशोधन प्रकोष्ठ सभी लेनदेन की निगरानी करता है, आईएफएस कोड आरबीआई को विभिन्न लेनदेन पर नज़र रखने और बिना किसी परेशानी के फंड ट्रांसफर को अंजाम देने में मदद करता है।
फंड का ई-ट्रांसफर कैसे करें? Fund Transfer
आजकल, अधिकांश लोग एक खाते से दूसरे खाते में फंड ट्रांसफर करने के लिए किसी न किसी ऑनलाइन प्रक्रिया का विकल्प चुनते हैं। निधियों के ई-हस्तांतरण की प्रक्रिया न केवल सरल है, बल्कि यह परेशानी मुक्त भी है। इसके अलावा, यह आपको बैंक जाने और फंड ट्रांसफर करने के लिए कतार में खड़े होने की परेशानी से बचाता है। अपने पैसे को एक खाते से दूसरे खाते में सफलतापूर्वक स्थानांतरित करने के लिए आपको बस कुछ सरल चरणों का पालन करने की आवश्यकता है। आइए इन चरणों को देखें।
सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, आपके बैंक द्वारा दी जाने वाली ऑनलाइन सेवाओं का लाभ उठाने के लिए, यह महत्वपूर्ण है कि आप बैंक की नेट बैंकिंग सेवाओं के लिए खुद को पंजीकृत करवाएं।
आपको तृतीय-पक्ष लेनदेन के लिए प्राप्तकर्ता खाते को लाभार्थी के रूप में पंजीकृत करना होगा। (ध्यान दें, लाभार्थी आपके से भिन्न बैंक के तीसरे पक्ष को संदर्भित करता है)
आपको लाभार्थी खाता और प्राप्तकर्ता बैंक शाखा का IFSC कोड जोड़ना होगा।
IFSC कोड की मदद से फंड ट्रांसफर के विभिन्न तरीके
IFSC कोड की मदद से फंड ट्रांसफर की ऑनलाइन प्रक्रिया उतनी मुश्किल नहीं है जितनी लगती है। इसके विपरीत, यह सरल और परेशानी मुक्त है। एक खाते से दूसरे खाते में फंड ट्रांसफर की प्रक्रिया करते समय, IFSC कोड महत्वपूर्ण जानकारी है जो ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करती है। हालांकि, IFSC कोड की मदद से फंड ट्रांसफर करने के अलग-अलग तरीके हैं। आइए इन तरीकों को देखें।
ऐप के माध्यम से: by App
आजकल लगभग हर स्मार्टफोन में ऐप्स होते हैं। आप अपने बैंक के अधिकांश ऐप्स को google play/Appstore में उपलब्ध करा सकते हैं। इसके अलावा, आप एक ऐप के जरिए फंड ट्रांसफर भी शुरू कर सकते हैं। यहां कुछ बुनियादी कदम दिए गए हैं जिनका पालन आपको किसी विशेष बैंक ऐप के माध्यम से फंड ट्रांसफर करने के लिए करना होगा।
सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, आपके पास अपने खाते के लिए एक सक्रिय नेट बैंकिंग प्रणाली होनी चाहिए।
अपने बैंक का नेट बैंकिंग ऐप डाउनलोड करें।
ऐप खोलें; अपना खाता खोलने के लिए लॉगिन पिन या क्रेडेंशियल दर्ज करें, जैसे ग्राहक आईडी और पासवर्ड।
फंड ट्रांसफर का विकल्प चुनें; आपको थर्ड-पार्टी फंड ट्रांसफर के विभिन्न विकल्प दिखाई देंगे जैसे:
मेरे खातों के बीच
बैंक के भीतर
अन्य बैंक-आईएमपीएस में तत्काल स्थानांतरण
अन्य बैंक के लिए- NEFT
वीज़ा कार्ड के माध्यम से
विशेष भुगतान के माध्यम से
फंड ट्रांसफर का एनईएफटी विकल्प चुनें।
यदि आपने लाभार्थी को नहीं जोड़ा है, तो पहले उन्हें लाभार्थी का नाम, बैंक खाता संख्या और संबंधित बैंक शाखा का IFSC कोड दर्ज करके।
एक बार जब आप पंजीकरण की प्रक्रिया पूरी कर लेते हैं, तो धन हस्तांतरण के लिए लाभार्थी के खाते को सक्रिय करने में लगभग 5 मिनट- 12 घंटे का समय लगेगा। इस बार खातों को लिंक करना आम तौर पर बैंक नीति पर निर्भर करता है।
एक बार जब लाभार्थी खाता आपके खाते से जुड़ जाता है, तो आप आसानी से लाभार्थी के खाते में तुरंत धन हस्तांतरण शुरू कर सकते हैं।
एसएमएस के माध्यम से:
आप IFSC कोड की मदद से SMS प्रोसेस के जरिए भी पैसे ट्रांसफर कर सकते हैं। आइए देखें कि आप एसएमएस के जरिए फंड ट्रांसफर कैसे कर सकते हैं।
एसएमएस की प्रक्रिया के जरिए पैसे ट्रांसफर करने के लिए सबसे पहले आपको मोबाइल बैंकिंग के लिए अपना फोन नंबर रजिस्टर करके अपने मोबाइल नंबर को अपने बैंक खाते से लिंक करना होगा।
पंजीकरण करने के लिए, आपको एक फॉर्म भरना होगा, जिसके बाद आपको एक स्टार्टर किट भेजी जाएगी जिसमें एक अद्वितीय 7-अंकीय संख्या यानी MMID और mPin शामिल होगी।
एक बार जब आप खुद को पंजीकृत कर लेते हैं, तो आपको एक एसएमएस बनाने और आईएमपीएस टाइप करने के साथ-साथ लाभार्थी विवरण जैसे लाभार्थी का नाम, खाता संख्या, लाभार्थी बैंक का आईएफएससी और वह राशि जिसे आप स्थानांतरित करना चाहते हैं, की आवश्यकता होगी।
एक बार जब आप लेन-देन की पुष्टि कर देते हैं, तो आपको एक पुष्टिकरण संदेश प्राप्त होगा जिसमें आपको अपना एमपिन दर्ज करना होगा।
एमपिन दर्ज करने के बाद ओके दबाएं, और फंड लाभार्थी के खाते में ट्रांसफर हो जाएगा।
तो, इन तरीकों से, आप IFS कोड की मदद से लाभार्थी के खाते में आसानी से फंड ट्रांसफर कर सकते हैं।
UPI के जरिए फंड ट्रांसफर क्या है?
भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा विनियमित इकाई, नेशनल पेमेंट कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (एनपीसीआई) ने एक त्वरित भुगतान प्रणाली विकसित की है जिसे यूनिफाइड पेमेंट इंटरफेस (यूपीआई) के रूप में जाना जाता है। UPI IMPS इन्फ्रास्ट्रक्चर पर काम करता है और किसी भी दो बैंक खातों के बीच धन के तत्काल हस्तांतरण की अनुमति देता है। यदि आप पहली बार सेवा के साथ पंजीकरण कर रहे हैं, तो आपको 4 से 6 अंकों का यूपीआई पिन (व्यक्तिगत पहचान संख्या) बनाना होगा।
सभी यूपीआई लेनदेन करने के लिए आपको यूपीआई पिन दर्ज करना होगा। UPI भुगतान विधि ऑफ़लाइन और ऑनलाइन फंड ट्रांसफर की अनुमति देती है। इसके अलावा, बैंक के काम के घंटों के बावजूद, कोई भी व्यक्ति किसी भी समय तुरंत फंड ट्रांसफर कर सकता है।
IFSC Code & MICR Code FAQ
Q. RTGS कोड क्या है?
उत्तर। IFSC कोड को अक्सर RTGS कोड या NEFT कोड के रूप में संदर्भित किया जाता है, क्योंकि इसका उपयोग RTGS का उपयोग करके पैसे ट्रांसफर करने के लिए किया जाता है।
प्र. क्या IFSC कोड और शाखा कोड समान हैं?
उत्तर। IFSC कोड शाखा कोड के समान नहीं है। IFSC (भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड) में ग्यारह वर्ण होते हैं और इसका उपयोग बैंक और उसकी शाखा की पहचान करने के लिए किया जाता है। जबकि शाखा कोड IFSC कोड का एक हिस्सा है, यह वही नहीं है।
Q. बैंकिंग में RTGS का क्या अर्थ है?
उत्तर। RTGS का मतलब रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट है। RTGS भारत में मुख्य भुगतान और निपटान प्रणालियों में से एक है। RTGS का उपयोग करके भुगतान करने के लिए, खाताधारक का नाम, खाता संख्या और बैंक का IFSC कोड जैसे विवरण की आवश्यकता होती है। RTGS का उपयोग करके सुरक्षित रूप से एक बैंक खाते से दूसरे बैंक खाते में पैसा ट्रांसफर किया जा सकता है। IFSC कोड को अक्सर इसी कारण से RTGS कोड या NEFT कोड के रूप में जाना जाता है।
Q. क्या IFSC कोड और RTGS समान हैं?
उत्तर। आईएफएससी का मतलब भारतीय वित्तीय प्रणाली कोड है। IFSC कोड में ग्यारह अक्षर होते हैं और इसका उपयोग बैंक और उसकी शाखा की पहचान करने के लिए किया जाता है। RTGS का मतलब रियल टाइम ग्रॉस सेटलमेंट है। यह भारत में दो मुख्य भुगतान और निपटान प्रणालियों में से एक है। ऐसे किसी भी EFT को करने के लिए IFSC की आवश्यकता होती है।
Q. बैंक का ब्रांच कोड क्या है?
उत्तर: बैंक शाखा का शाखा कोड एक शाखा को दूसरी शाखा से अलग करने में मदद करता है। यह चेक बुक और पासबुक पर मुद्रित बैंक की वेबसाइट पर उपलब्ध है। किसी दिए गए IFSC कोड के अंतिम 6 अक्षर शाखा कोड होते हैं।
प्र. क्या एनईएफटी के लिए चेक आवश्यक है?
उत्तर। नहीं, एनईएफटी के लिए चेक की आवश्यकता नहीं है।
Q. क्या IMPS NEFT से तेज है?
उत्तर। हाँ, IMPS NEFT से तेज़ है क्योंकि IMPS का उपयोग करके पैसा तुरंत स्थानांतरित हो जाता है जबकि NEFT समय-विनियमित बैचों में व्यवस्थित होता है।
प्र. एनईएफटी को निपटाने में कितना समय लगेगा?
उत्तर। एक NEFT तुरंत समाप्त हो जाता है। इसमें कभी-कभी 30 मिनट तक का समय लग सकता है, लेकिन इससे अधिक समय नहीं लगता है।
प्र. क्या हम एनईएफटी भुगतान रोक सकते हैं?
उत्तर। एक बार शुरू करने के बाद, एनईएफटी भुगतान को रोका नहीं जा सकता है। यदि कोई विवरण (खाता संख्या/आईएफएससी कोड) गलत है, तो धनराशि उस खाते में वापस कर दी जाती है जिससे भुगतान शुरू किया गया था।
Q. क्या एनईएफटी ट्रांसफर को उलटा किया जा सकता है?
उत्तर। एक एनईएफटी भुगतान को उलट नहीं किया जा सकता है। हालाँकि, यदि आवश्यक विवरण (खाता संख्या / IFSC कोड) में से कोई भी गलत दर्ज किया गया है, तो धन उस खाते में वापस आ जाता है जिससे भुगतान शुरू किया गया था।
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